贷款申请进度看板：SLA超时告警、申请人状态邮件、每日管理摘要

原文要点

这是WeblineIndia在n8n.io发布的免费模板20376：每30分钟读Google Sheets的Application Tracker，筛出current_status与last_notified_status不一致的申请，同时标记SLA超时（under_review超过3天，24小时内不重复告警）和高额件（贷款额超过2,000,000）。SLA超时发Slack告警并回写时间戳；高额件经Gmail升级给经理；每个状态变更件由Gemini生成状态对应的邮件发给申请人，失败时等5分钟重试至多3次，仍失败写入"Log Failed Email to Sheet"标签页；成功后回写last_notified_status与last_updated。工作日下午6点再汇总管线与超时数，由Gemini写管理摘要发经理。配置需MANAGER_EMAIL变量、Slack OAuth2与频道、Gemini凭据（原文故障表提到models/gemini-3.5-flash-lite），SLA天数与金额阈值可在流程代码中改。

这次做成什么

用合成申请数据在本站复刻一次最小运行：建跟踪表，让一行触发状态变更邮件、一行触发Slack SLA告警、一行触发高额升级，验证分支与回写逻辑，并跑一次每日摘要。

准备什么

• n8n实例，能创建Schedule触发器与变量（Settings→Variables）
• Google Sheets与Gmail的OAuth凭据
• Slack OAuth2凭据及一个测试频道（如#loan-alerts-test）
• Google Gemini（AI Studio）API凭据，调用可能产生费用
• 合成申请数据与测试邮箱，不要用真实申请人信息

具体怎么做

1. 建跟踪表与失败表

   Application Tracker标签页列：application_id、applicant_name、applicant_email、loan_type、loan_amount、current_status、last_notified_status、last_updated、last_sla_alert_sent。另建Log Failed Email to Sheet标签页，列：application_id、error、failed_at。loan_amount只填纯数字。

2. 配置变量与凭据

   在n8n的Settings→Variables新建MANAGER_EMAIL，值为你的测试邮箱。分别绑定Google Sheets、Gmail、Slack、Gemini凭据，Slack频道选测试频道。所有定时节点先保持工作流未激活，用手动执行测试。

3. 注入三行测试数据并手动运行

   按下方CSV填三行：状态变更行（current_status≠last_notified_status）、SLA超时行（under_review且last_updated为4天前）、高额行（loan_amount=2500000）。手动Execute，观察分支：变更行走Gemini生成邮件→Gmail发送→回写last_notified_status；超时行走Slack告警→回写last_sla_alert_sent；高额行走Gmail升级经理。

4. 验证重试与失败记录

   临时把一行的applicant_email改成无效地址，重跑：预期等待5分钟后重试，至多3次，最终把application_id与错误写入Log Failed Email to Sheet。验证后改回有效地址。

5. 跑每日摘要分支

   手动触发6点摘要分支（或临时改cron立即触发），预期读全表、聚合各状态数量与SLA超时数，由Gemini写成中文管理摘要发到MANAGER_EMAIL。确认无误后再激活工作流并把cron时区对齐实例时区。

可直接复制的材料

application_id,applicant_name,applicant_email,loan_type,loan_amount,current_status,last_notified_status,last_updated,last_sla_alert_sent
LN-1001,陈示例,aiplay-applicant1@example.com,personal,180000,docs_verified,submitted,2026-10-01 09:00,
LN-1002,林样例,aiplay-applicant2@example.com,home,860000,under_review,under_review,2026-09-29 10:00,
LN-1003,周演示,aiplay-applicant3@example.com,auto,2500000,under_review,submitted,2026-10-03 08:30,

你是贷款服务团队的客服文案助手。请根据申请信息写一封简短的中文状态通知邮件正文（不超过120字），语气温暖专业，不要承诺审批结果，不要编造办理时限。

只输出邮件正文纯文本，不要输出主题行或其他说明。

状态措辞要求：
- submitted：确认已收到申请；
- docs_verified：告知资料已核验，进入审核环节；
- under_review：告知正在审核，请保持联系方式畅通；
- approved：告知已通过，后续有专人联系签约；
- rejected：礼貌告知未通过，可申请咨询原因。

申请信息：
姓名：{{applicant_name}}
贷款类型：{{loan_type}}
申请编号：{{application_id}}
当前状态：{{current_status}}

输入与输出示例

本站虚构演示，未实际运行原模板或调用Gemini/Slack/Gmail；分支走向依据原文描述整理。

输入

以上CSV三行，于2026-10-03 14:00手动执行一次；MANAGER_EMAIL=aiplay-manager@example.com，Slack频道#loan-alerts-test。

对应输出

LN-1001：Gemini生成"陈示例您好，您的个人贷款申请LN-1001资料已核验完成，目前进入审核环节……"并发往applicant邮箱，回写last_notified_status=docs_verified；LN-1002：#loan-alerts-test收到"SLA超时：LN-1002（home）under_review已超3天"，回写last_sla_alert_sent=2026-10-03 14:00；LN-1003：状态变更同样由Gemini生成申请人状态邮件发出并回写last_notified_status=under_review，同时经理邮箱收到标注金额2500000的高额升级邮件。摘要分支产出："在审2件、资料已核验1件（已通知）、SLA超时1件、高额件1件"。

做完检查这些

• 只有current_status≠last_notified_status的行才会产生申请人邮件，发送成功后该行last_notified_status被回写
• SLA告警只在under_review超过3天时触发，且24小时内重复运行不再发第二条
• 无效邮箱的申请在最多3次重试后出现在Log Failed Email to Sheet，包含application_id与错误信息
• 摘要邮件中的各状态计数与Sheet当前数据一致

容易卡住的地方

• loan_amount必须是可解析的纯数字，带货币符号或逗号会导致高额判断失效
• MANAGER_EMAIL需在Settings→Variables手工创建，否则经理邮件与摘要无法解析收件人
• cron按n8n实例时区执行，摘要不在预期时间发出时先核对实例时区
• 回写节点的匹配键必须是application_id，列名拼写不一致会导致静默不更新或重复发信
• Gemini、Gmail、Slack均可能产生费用或配额限制，先用三行合成数据验证